Les sentinelles de l'argent sale
Les banques aux prises avec l'antiblanchiment

Introduction
Le laborieux ralliement des banques à l'anti-blanchiment
La diffusion internationale d'un régime global de prohibition
Le banquier dans le labyrinthe des normes
Banquiers et acteurs du " policing "
Un processus original : le changement sous stress institutionnel
Présentation de l'enquête
I. Une offensive globale aux contours imprécis
1. La formation d'un sens commun universel
L'argent sale, nouvelle priorité internationale des années 1990
La diffusion du " kit anti-blanchiment "
2. D'une liste l'autre : les cibles des années 2000
Priorité à l'anti-terrorisme
La gestion des listes noires
3. Le périmètre incertain de l'anti-blanchiment
Les zones d'ombre de l'argent sale
Les marges de manœuvre nationales
II. L'anti-blanchiment en France et traductions professionnelles
4. L'élaboration du cadre normatif français
L'incrimination de blanchiment
Dispositif de vigilance et de signalement
Les champs de l'omission fautive et de la déclaration de soupçon
Les acteurs institutionnels
5. L'invention d'une spécialité
1991-2001 : dix ans de tâtonnements
Premiers recrutements hétérogènes
L'hybridation des compétences
III. La fabrique d'un dispositif bancaire convergent de gestion des risques
6. Le développement des instruments informatiques
De l'expérimentation à l'utilisation incontournable
La différenciation des instruments
7. La formation, les réseaux et les autres facteurs d'homogénéisation
Des formations pour clarifier et diffuser la LAB
Une diversité de réseaux informels
La LAB comme gestion des risques
IV. La gestion pratique de l'argent sale dans les banques
8. La reformulation interne des priorités
L'insertion dans les organigrammes
Une " conformité défendable "
9. Les dilemmes pratiques de la LAB et la disciplinarisation du réseau
Les difficultés de la détection
Le ciblage des pratiques et des populations à risque
La disciplinarisation du réseau
10. Des instruments à l'œuvre et des professionnels en quête de sécurité
Doutes sur le profiling
Le dédale des listes et des analyses comportementales
Des fraudes de plus en plus sophistiquées
11. " Être conforme ", auditabilité de la LAB et responsabilité sociale des entreprises
Construction d'une " image appropriée "
V. Partenariat public-privé et coproduction de renseigenements
12. La complainte du compliance officer Stress et ressentiment
La peur du " gendarme bancaire "
Les contraintes supplémentaires imposées par la CNIL
13. Tracfin : banquiers, doutes et renseignements
Soupçons et suspicion
Partenaires malgré eux ?
14. Nourrir le soupçon
Les échanges officieux entre banquiers et policiers
Les autres viviers de la pêche aux renseignements
15. Sentinelles et blanchisseurs : les banquiers face aux magistrats
La répression judiciaire de l'argent sale L'interdépendance sur fond de défiance
Conclusion
Au-delà de l'affichage, l'appropriation de l'anti-blanchiment par les banques
Changement sous stress et partenariat imposé
Les banquiers, agents de renseignement
Annexes : Annexe 1. Codage des entretiens
Annexe 2. Sentier et UIMM : deux enquêtes emblématiques de l'anti-blanchiment en France
Annexe 3. Cadre législatif de la lutte anti-blanchiment
Annexe 4. Extrait du Questionnaire de la Commission bancaire sur les dispositifs bancaires de lutte anti-blanchiment (QLB)
Annexe 5. Statistiques des condamnations pour blanchiment (2003-2006)
Annexe 6. Statistiques d'activité de Tracfin -Bibliographie
Index.